歴史は意外と長い割に、あまり情報が無いと言われているIFAが「ハリスフレイザー（Harris Fraser）」です。
IFAは海外積立投資で成果を左右する重要な役割を担っているため、選択を間違えると取り返しのつかないことになります。これから海外積立投資を始めようとごしている方には、特に気を付けていただきたいのがIFAの選択です。
今回は日本人契約者も多い「ハリスフレイザー」について、契約方法や運用成績を詳しく解説していきます。すでにハリスフレイザーと契約している方にも参考になる内容なので、ぜひ最後までお読みください。
IFAとは？
IFAは「Independent Financial Adviser」の略称で、訳すと独立系ファイナンシャルアドバイザーとなります。
海外投資ではこのIFAが運用プランを考え、海外金融機関へ運用の指示を行います。つまり、顧客の資産が増えるかはIFAにかかっているのです。また、IFAは契約手続きを行なったり住所変更やクレジットカード変更などの手続きも行います。
そのため、IFA選びはとても重要です。適当なIFAを選んでしまうといつまで経っても資産が増えないですし、手続きをきちんと行なってくれないことすらあるからです。
また、IFAは海外金融機関から手数料をもらっています。手数料をもらっているからには、運用で成果を上げなければなりません。「運用成績を上げる」というのがIFAの至上命題なのです。
ハリスフレイザー
ハリスフレイザー(Harris Fraser)は、香港に籍を置くIFAです。
1990年に設立し、現在も経営を続けています。香港の中でも歴史のあるIFAといえるでしょう。
ハリスフレイザー公式サイト↑
IFAとしての運用業務だけではなく、生命保険・健康保険の販売サービスも行っています。また、香港、台湾、上海、北京、深セン、パース(オーストラリア)、佛山、フィリピン、シンガポール、日本、マカオと、アジアを中心に事業所を展開しています。
そして、日本では2011年より事業を展開し始めました。ただ、その事業展開の方法にどうしても問題があると言われているのが現状なのです。
ハリスフレイザーの事業展開
さて、ハリスフレイザーはどのようにして日本で事業を展開してきたのでしょうか？
実は日本でハリスフレイザーを紹介している人達のほとんどが、ネットワークビジネスの販売員であるネットワーカーと呼ばれる人達なのです。MLM（マルチレベルマーケティング）とも呼ばれています。
ネットワークビジネスは口コミで増やしていく手法で、一部の人だけが稼げてその他大勢の人は稼げない構図になっています。化粧品やサプリメントのネットワークビジネスを知っている人も多いのではないでしょうか。
彼らは自分に入ってくる高額な手数料にしか興味がないと考えて下さい。美味しい話（資産が増えるなどのメリット）だけ強調して、現実的な話（手数料がかかる、資産が増えるのに時間がかかるなどのデメリット）をしっかり教えてくれないという事もざらにあります。
さらに最悪なパターンとして、海外投資の契約を取った後に紹介料だけ手に入れて逃げていくようなネットワーカーもいます。海外金融機関およびIFAとの契約は済んでいるとはいえ、顧客としてはかなり困ってしまう事例です。
ハリスフレイザーと提携している国内代理店およびその下に付いているネットワーカーはどうしても信頼しきれない部分があると言わざるを得ません。
ハリスフレイザーの運用成績
それでは、肝心のハリスフレイザーの運用成績はどうなのでしょうか？
こちらは金融商品やポートフォリオによって異なるので一概には言えないのですが、RL360で過去5年間の平均で3〜6％、フレンズプロビデントで2〜3％程度になります。
2022年の全世界株安の影響を受けているとはいえ、お世辞にも良い運用成績とは言えないでしょう。
日本人向けの運用報告会も行なっていないので、私であればハリスフレイザーに任せることはないでしょう。
ハリスフレイザーの混乱
最近はハリスフレイザーに連絡をしても、適当な対応をされるという話をよく聞きます。これにはハリスフレイザーの内部の混乱が影響していると思われます。
3年ほど前にハリスフレーザーが中国系の企業に買収されたという情報があります（不確定情報なので正確ではないかもしれません）。ハリスフレイザーの立ち上げ時からいた経営陣が軒並み退職してしまったそうです。
そして、元々いた経営陣は「BS Wealth」という会社を立ち上げたとのことです。そのため、ハリスフレイザーと繋がりの深い代理店は、顧客をハリスフレイザーからBS Wealthに移管させようとしているのです。
もし心配な方は、一度はハリスフレイザーや代理店に連絡を取ってみてもよいかもしれません。
ただ、なかには「もう代理店と連絡が取れない」という方もいると思います。そのような方はお問い合わせフォームからお気軽にお問い合わせください。優秀なIFAを紹介できる正規代理店をご紹介させていただきます。もちろん勧誘などはありませんのでご安心ください。
まとめ
IFA・ハリスフレイザーは、以下の理由からオススメできないということになります。
・運用成績があまり良くない
・紹介者にネットワーカーが多い
・経営陣が変わり、社内が混乱している
ここで「じゃあどのIFAがオススメなの？」と思った人もいると思います。
当サイトでは、アドミニストレーションをオススメしております。香港の大手IFAであり、肝心の運用成績がとても良いです。詳しくはそれぞれのリンクから記事をご確認ください。
IFAは代理店の承諾無しに自由に移管する事が可能です。これからどのIFAを選べば良いかお悩みでしたら、ぜひ当サイトにお問い合わせください。海外金融を専門としているファイナンシャルプランナーを無料でご紹介させていただきます。
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