優秀なIFA💡 アドミニストレーション(Administration)

アドミニストレーション優秀なIFAその2優秀なIFAの選び方

香港の大手IFAである「アドミニストレーション」は日本人に非常に人気があります。運用成績が良い、対応が丁寧、日本国内で運用報告会を開催しているというのが、多くの日本人顧客に支持されている理由です。

その反面、アドミニストレーションには「対応が良い国内代理店もいれば対応が悪い国内代理店もいる」という話を聞くのも事実です。

今回は「IFA・アドミニストレーションのオススメの理由、気がかりな点」についてご紹介していきます。これから海外投資を検討している方だけでなく、すでに海外投資を実践している方にとっても参考になる内容だと思いますのでぜひ最後までご覧ください。

IFAとは?

IFAは「Independent Financial Adviser」の略称で、訳すと独立系ファイナンシャルアドバイザーと言います。投資会社として運用プランを考え、海外金融機関への運用指示、顧客との契約手続きや運用プランの相談などを行っています。

そのため、IFA選びは海外積立投資の最重要事項です。

IFAには契約時に海外金融機関(RL360、インベスターズトラスト、メティスなど)から契約手数料が入ります。また、顧客のサポートを行うことで、同じく海外金融機関から信託報酬が支払われる仕組みになっています。

つまり、顧客は間接的にIFAに手数料を支払っていることになるのです。

せっかく手数料を支払っているのであれば、成果を残してもらわないと意味がありません。そのため、優秀なIFAを選ぶことが重要になります。

理想的なIFAの特徴としては、長期間で平均年利5%をクリアしており、元本割れの心配もない安定感ある運用成績を持っていることが挙げられます。

それではアドミニストレーションとはいったいどのようなIFAなのでしょうか?

アドミニストレーション

アドミニストレーションは香港に600社以上あるといわれているIFAの内の1つです。歴史が古く、会社規模も大きいので、信頼性が高いIFAとして有名です。

取り扱っている金融商品も豊富で、RL360、インベスターズトラスト、フレンズプロビデント、プレミアトラストなど海外積立商品の有名どころはすべて抑えている印象です。

オススメの理由

次に、「アドミニストレーションをオススメする理由」についてお伝えしていきます。

運用成績

アドミニストレーションの運用成績ですが、過去20年間で平均8%です。平均利回りが5%以上で優秀と言われるIFA業界のことを考えると、やはりアドミニストレーションは優秀なIFAといえるでしょう(2022年の金利上昇および株安の影響で一時的に下がったこともあります)。

アドミニストレーション運用成績

また、ポートフォリオを見ても、必要に応じて現金比率を増やしたり、全世界株式にバランスよく投資したりしています。ただ攻めるだけでなく、安定的な運用というのがアドミニストレーションの特徴だと思います。

国内での運用報告会

アドミニストレーションは日本国内で定期的に運用報告会を開催しています。基本的には東京、名古屋、大阪で開催しており、年によっては福岡や金沢でも開催するようです。

運用報告会を開催しているということは、「自社の運用成績に自信がある」ということです。

逆にいうと、運用成績が良くないIFAは運用報告会を開きません。自社の悪い運用成績を顧客に伝えることで、顧客が他社のIFAに乗り換えてしまうからです。

また、オンラインではなく国内の会場を準備し、対面で開催しているというのも素晴らしい対応だと思います。日本人顧客を大切にしているからこそ、そのような対応をしているといえるでしょう。

気がかりな点

続いて、「アドミニストレーションの気がかりな点」をお伝えしていきます。

代理店の質に差がある

アドミニストレーションには「良い代理店もいるが悪い代理店もいる」という話をよく聞きます。アドミニストレーションは日本で大々的に事業を展開しているため、どうしても代理店の質に差が出てしまっているのです。

もしあなたがアドミニストレーションと契約していて、代理店の対応に不安を抱えているのであれば、代理店を変更しても良いかもしれません。ちなみに、安心できる正規代理店のポイントは下記の通りです。

安心できる正規代理店のポイント
・複数の海外金融機関と直接提携している
・金融の有資格者(FPなど)である
・海外金融に精通しており、自らも海外投資を行っている
・メリットだけではなく、デメリットやリスクもきちんと説明してくれる

まとめ

いかがでしたでしょうか?

アドミニストレーションは優秀なIFAですが、代理店の質に差があるといった懸念点もあります。

もしあなたがこれからアドミニストレーションに運用を任せるなら、代理店選定もしっかりと行う必要があります。また、すでにアドミニストレーションに運用を任せている人で「代理店の対応が悪い」、「代理店と連絡が取れない」という場合は、代理店を変更することをオススメいたします。

当サイトでは信頼できる正規代理店をご紹介することもできるので、お困りの際は下記フォームからお気軽にお問い合わせください。

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